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聚智慧、立產業(yè)、興地方
政府投資引導基金等金融手段作為社會資本與實體產業(yè)融合發(fā)展的催化劑，對促進產業(yè)升級、補齊產業(yè)短板、加快產業(yè)聚集具有重要導向作用。
各地都在積極爭取外資和大項目，城市之間的競爭越來越激烈。目前，國家高新區(qū)集聚了全國約1/3的高新技術企業(yè)，本文提供了2個國家級高新區(qū)在金融支持科技企業(yè)發(fā)展方面的做法，為招商人在開展工作時提供更加廣闊且富有啟發(fā)性的思路，推動實體產業(yè)發(fā)展。 （招商洞察編者按）
01
各地高新區(qū)金融服務
科技企業(yè)發(fā)展的典型案例
（一）西安高新區(qū)—突出硬科技特色
西安高新區(qū)圍繞科技企業(yè)發(fā)展需求，積極構建全方位、多層次、多渠道、現(xiàn)代的科技金融體系，為科技型企業(yè)發(fā)展壯大引入“金融活水”。
1.持續(xù)加大財稅政策對科技創(chuàng)新的扶持力度
西安高新區(qū)先后出臺近60項科技金融扶持政策，并綜合運用風險補償、股權投入、擔保放大、貸款貼息、鼓勵上市、鼓勵并購重組、推動投貸聯(lián)動試點、科技保險補貼、融資租賃補貼等多類優(yōu)惠政策，給予科技型企業(yè)全方位支持，如硬科技企業(yè)上市最高予以1200萬元的獎勵支持、科技企業(yè)擔保融資最高全額免擔保費等等，充分發(fā)揮了政策引導作用，撬動金融資源向科技企業(yè)傾斜?？萍冀鹑谡邔嵤┮詠?，累計兌現(xiàn)超過10億元，惠及區(qū)內科技企業(yè)上千家，調動了科技企業(yè)和金融機構等市場主體積極性，形成了政策與市場的良性互動局面。
2.設立全國首家硬科技支行
科技金融支持科創(chuàng)企業(yè)“闖關升級”，引導浦發(fā)銀行硬科技支行精準服務硬科技企業(yè)、促進硬科技技術發(fā)展，從專屬產品、服務模式、審批機制等方面開展全方位創(chuàng)新，設立審查審批“綠色通道”，在計劃管理、資源配置、信貸審批、考核評價、激勵約束、不良容忍度等方面予以差異化政策和資源傾斜。建立符合科技貸款業(yè)務特點的業(yè)務流程、風險控制、人力資源配置等機制，滿足硬科技企業(yè)要素資源需求、發(fā)展科創(chuàng)金融生態(tài)鏈、深化秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅動平臺建設，不斷探索并擴充硬科技創(chuàng)新要素服務功能。
3.充分發(fā)揮政府引導基金引育作用
圍繞光電子、新材料、新能源等西安市重點產業(yè)鏈的投資孵化，積極推進陜西川發(fā)科創(chuàng)光子產業(yè)補鏈投資基金、陜西財金特精新材基金等重點基金項目落地，基金總規(guī)模達17億元。截至目前，西安高新區(qū)產業(yè)引導基金先后與國中創(chuàng)投、中科創(chuàng)星、中興通訊等投資人合作設立子基金11只，基金總規(guī)模108.84億元。
4.引導企業(yè)精準對接多層次資本市場
與滬深北交易所共建企業(yè)培育協(xié)同機制，健全完善上市包抓調度協(xié)調工作機制、常態(tài)化開展調研走訪和路演培訓，為企業(yè)提供全鏈條、多方位的資本市場綜合服務。2022年以來，新增西測測試、天潤科技、農心科技上市企業(yè)3家，新增上市企業(yè)數(shù)量占全省2/3；已處于境內外交易所審核階段企業(yè)8家，已進入陜西證監(jiān)局輔導備案企業(yè)3家。加強擬上市企業(yè)培育工作，對企業(yè)進行分層分類、精準服務、梯度管理，120余家企業(yè)入選《2022年度省級上市后備企業(yè)名單》，占全省近1/3。
（二）成都高新區(qū)—平臺載體充分賦能
在科技金融工作架構上，成都高新區(qū)健全以“省、市、區(qū)三級聯(lián)動”為重點的科技金融協(xié)調機制，完善以“政府引導市場運作”為方向的科技金融服務體系，營造以“天府科技新城”為主體的科技金融服務環(huán)境，系統(tǒng)地構建了科技金融多維工作框架。
1.健全以“省市區(qū)三級聯(lián)動”為重點的科技金融協(xié)同機制
一是加強政府引導，建立省市區(qū)三級聯(lián)動機制。四川省建立了試點工作部門會商溝通機制，成都市建立了試點工作聯(lián)席會議制度，成都高新區(qū)設立了試點工作領導小組，省市區(qū)三級聯(lián)動，統(tǒng)籌推進科技金融試點工作。二是突出市場主體，構建全方位投融資服務格局。依托成都高新區(qū)全資國有公司成都高新投資集團公司作為投融資服務重要載體，同時加快聚集各類金融資源，實現(xiàn)信用擔保、股權投資、改制上市、并購重組等投融資功能，形成政府資金引導、民間資金積極參與的投融資服務格局。
2.完善以“政府引導市場運作”為方向的科技金融服務體系
以政策擔保貸款為核心積極構建債權融資產品鏈。一是引導科技支行、科技擔保、科技小貸等加大科技信貸產品創(chuàng)新。設計開發(fā)出服務面廣的“統(tǒng)貸統(tǒng)還”產品，反擔保物要求低的“成長貸”產品，純信用的“科技通”、“助保貸”產品，投貸聯(lián)動的“新三板”股權質押產品，針對創(chuàng)業(yè)初期的“高新創(chuàng)業(yè)貸”產品，滿足企業(yè)短期應急資金周轉的“銀貸通”、“盈續(xù)貸”產品，針對進出口企業(yè)的外貿融資產品。二是引導保險機構創(chuàng)新開發(fā)科技保險產品。大力推廣針對外貿企業(yè)的出口信用保險產品，針對科技企業(yè)的研發(fā)責任險、專利保險等產品，針對樓宇企業(yè)的“樓宇?！碑a品。
以政府引導基金為重點積極構建股權融資產品鏈。一是建成高投系、銀科系兩大政府引導基金，帶動大量社會資本投入科技金融領域。二是積極參與和加快推進四川省信息安全和集成電路產業(yè)發(fā)展基金、四川省創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資基金等政策性引導基金落戶。三是加快聚集社會化股權投資機構。成都高新區(qū)已形成涵蓋天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、私募股權基金、產業(yè)投資基金等在內的股權體系。
以企業(yè)改制規(guī)范為突破積極構建上市融資服務鏈。一是制定出臺在全國具有競爭優(yōu)勢的改制上市政策體系，提供從改制、轉增股本、股權激勵、并購重組和限售股減持的全鏈條政策服務，有效調動科技企業(yè)改制上市積極性。二是建立了金融、稅務、工商等多部門參與的企業(yè)改制上市工作協(xié)調會議制度，優(yōu)化服務流程搭建企業(yè)上市“綠色通道”。三是在全國率先以區(qū)（縣）主體與滬、深交易所簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，在擬上市資源培育、上市公司管理、資本市場創(chuàng)新產品開發(fā)、上市企業(yè)人才培訓等領域展開全面合作，為擬上市和上市企業(yè)提供增值服務。四是長期密集舉辦各類改制上市、并購重組培訓活動，多次組織企業(yè)赴滬、深、股轉系統(tǒng)三大交易所開展路演活動，營造改制上市良好氛圍。五是加強上市后備企業(yè)庫建設，按照“上市一批、改制一批、簽約一批、準備一批”策略，實施梯度培育和分類服務。
3.營造以“天府科技新城”為主體的科技金融服務環(huán)境
一是打造特色鮮明的科技金融示范園區(qū)。成都高新區(qū)南部園區(qū)積極打造科技新城，集成都市行政中心、四川省科技中心、西部金融中心、國際商務中心、國際會展中心、國際產業(yè)合作園區(qū)等功能于一體，金融城和高新孵化園、天府軟件園天然毗鄰，是科技與金融有機融合的一體化區(qū)域。二是建設成都市科技型中小企業(yè)科技信用體系試驗區(qū)。與人民銀行成都分行合作共建科技型中小企業(yè)信用信息共享機制，發(fā)起設立成都高新區(qū)信用促進會、企業(yè)聯(lián)合會金融專委會等自律組織，營造科技金融信用軟環(huán)境。
02
高新區(qū)以科技金融
服務科技企業(yè)發(fā)展的政策建議
（一）完善科技金融政策體系
高新區(qū)要堅持政府引導和市場主導相結合，充分發(fā)揮財政資金的引導作用，圍繞高新區(qū)重點發(fā)展的產業(yè)領域，通過設立科技創(chuàng)新母基金或產業(yè)投資母基金撬動社會資金支持科技創(chuàng)新。創(chuàng)新科技資金投入方式，科學運用風險補償、獎勵補貼、投資引導等科技金融支持方式，全面支撐科技型企業(yè)發(fā)展。高新區(qū)可結合企業(yè)創(chuàng)新積分制精準匹配金融資源，根據(jù)科技企業(yè)生命周期不同階段的資金需求，科學配置科技項目資助、科技金融政策引導、科技金融市場化服務等支持手段，建立科技型企業(yè)從初創(chuàng)期到成熟期的全過程、精準性和差異化的投融資體系。
（二）豐富科技信貸服務模式
借鑒北京中關村銀行、西安高新區(qū)硬科技支行經(jīng)驗，尋找在科技企業(yè)融資方面經(jīng)驗豐富的銀行進行合作，在高新區(qū)內成立科技銀行，為科技型企業(yè)設計、提供專業(yè)化信貸產品，拓寬企業(yè)信貸融資渠道。高新區(qū)金融部門和行業(yè)主管部門要加強和銀行以及擔保、保險、創(chuàng)投、融資租賃等金融機構合作，與金融機構共享科技企業(yè)信息，推介優(yōu)質企業(yè)，鼓勵金融機構推出更加契合科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)特征的科技信貸創(chuàng)新產品，開發(fā)投貸聯(lián)動等交叉性科技金融創(chuàng)新產品，推動知識產權質押融資，提高科技型企業(yè)融資可得性。高新區(qū)還可設立信貸風險補償專項資金，主要用于支持科技型中小企業(yè)科技成果轉化，補償銀行貸款所發(fā)生的風險。
（三）加強股權投資支持力度
高新區(qū)可探索出臺《天使投資風險補償資金管理辦法》，實行天使投資管理機構獎勵補貼政策，針對投資種子期、初創(chuàng)期科技型中小企業(yè)的基金，對其投資管理機構給予獎勵補貼。建立天使投資風險共擔機制，對符合條件的天使投資機構給予風險投資損失補償。支持天使投資與創(chuàng)新載體的有效嫁接，形成“基金加基地、孵化加投資”等新型基金運作模式。鼓勵新型研發(fā)機構設立股權投資基金，政府創(chuàng)投基金可擇優(yōu)跟投，為在孵企業(yè)提供資金支持。加強對科技型企業(yè)上市融資的支持，引導和推動科技型企業(yè)特別是科技型中小企業(yè)進行股份制改造，對完成股份制改造、進入上市輔導期和上市成功的科技型企業(yè)給予資助。
（四）創(chuàng)新科技保險實踐應用
借鑒東湖科技保險創(chuàng)新示范區(qū)建設經(jīng)驗，加強科技保險在企業(yè)研發(fā)創(chuàng)新活動中的應用。吸引國內外頭部保險公司、保險資產管理公司在示范區(qū)落戶或者設立分、子公司，壯大科技保險機構體系。重點加大成熟科技保險險種推廣力度，對經(jīng)科技部、中國銀保監(jiān)會正式批準的科技保險險種，進一步擴大覆蓋面，逐步將服務對象從高新技術企業(yè)擴大到科技型中小企業(yè)。積極開發(fā)支持科技創(chuàng)新和科技成果轉化的保險險種，圍繞企業(yè)在創(chuàng)新研發(fā)、生產運營、市場推廣及成果轉化等重點環(huán)節(jié)的風險研發(fā)專屬保險產品，降低企業(yè)經(jīng)營風險。聯(lián)合示范區(qū)內的各類保險公司、保險中介機構等，共同設立科技保險發(fā)展促進中心，圍繞企業(yè)全生命周期的風險點，制訂專屬保障方案，對于風險較大的科技保險產品，實行“一家牽頭、多家共保、按需再?！钡哪Ｊ?，由各家保險公司形成共保體。
作者單位：西安創(chuàng)新發(fā)展研究院，招商洞察收集整理，本賬號秉持“尊重知識，尊重原創(chuàng)”理念，本公眾號所發(fā)布的相關內容，如需轉載或者引用本文內容請注明來源及原作者。
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